Описание банковских счетов для сделки секьюритизации
Может открываться для каждого выпуска облигаций.
Необходимость открытия определяется сервисным агентом и ДОМ.РФ.
Остаток денежных средств на счёте на ежедневной основе перечисляется на счёт эмитента (на основании долгосрочного поручения ипотечного агента). Иная периодичность перечисления может быть установлена по согласованию с ДОМ.РФ.
Открывается для каждого выпуска облигаций.
Расходные операции по счёту осуществляются при условии:
- соответствия основаниям для списания (ч. 4.4 ст. 13 Закона об ИЦБ)
- согласования операции спец. депозитарием (платёжных поручений на бумажном носителе или электронных платёжных поручений, переданных через систему дистанционного обслуживания)
Удержание комиссий за обслуживание залогового счета за счёт средств на таком счёте недопустимо (списываются со счета эмитента).
Открывается, если оригинатор оказывает ДОМ.РФ услуги по обслуживанию дефолтных закладных (спец. сервис).
Для последующих сделок секьюритизации оригинатора используется счёт, открытый для первой сделки такого оригинатора.
Счёт может быть открыт у оригинатора, если он является кредитной организацией и соответствует требованиям ДОМ.РФ или в АО «Банк ДОМ.РФ».
Счёт может быть открыт только в кредитной организации, являющейся уполномоченным банком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ.
Счёт может быть открыт у оригинатора, если он является кредитной организацией и соответствует требованиям ДОМ.РФ или в АО «Банк ДОМ.РФ».
Счёт может быть открыт только в кредитной организации, соответствующей требованиям Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ.
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным ипотечного агента (платежи, поступающие от заёмщиков; страховые выплаты, материнский капитал, субсидии и пр.)
- поступления со счета сбора платежей (перевод остатка)
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным ипотечного агента (в случае отсутствия счета сбора платежей)
- проценты, начисленные на остаток по счёту (при наличии)
- поступления со счета эмитента (для выплат по облигациям)
- покупная цена за закладные, проданные ипотечным агентом
- проценты, начисленные на остаток по счёту (при наличии)
- денежные средства в рамках сделки процентный своп (при наличии)
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным (платежи, поступающие от заёмщиков; страховые выплаты, материнский капитал, субсидии и пр.)
- поступления от реализации принятой на баланс ДОМ.РФ недвижимости
- перечисление остатка денежных средств со счета сбора платежей на счёт эмитента
- оплата вознаграждения банка за открытие и ведение счета сбора платежей
- оплата по договорам, заключённым для реализации сделки
- перечисление денежных сумм на залоговый счёт для выплат по облигациям (решением о выпуске могут быть предусмотрены иные виды списаний)
- оплата вознаграждения банка за открытие и ведение счета эмитента и залогового счета
- перечисление денежных средств для выплат по облигациям (процентный доход, погашение номинальной стоимости)
- оплата по договорам, заключённым для реализации сделки (при необходимости)
- оплата вознаграждения за услуги по обслуживанию дефолтных закладных и реализацию принятой на баланс ДОМ.РФ недвижимости, компенсация возмещаемых расходов
- оплата коммунальных услуг, госпошлин за недвижимость
- оплата вознаграждения банка за обслуживание счета сбора платежей ДОМ.РФ
Счёт сбора платежей
Может открываться для каждого выпуска облигаций
Необходимость открытия определяется сервисным агентом и ДОМ.РФ
Остаток денежных средств на счёте на ежедневной основе перечисляется на счёт эмитента (на основании долгосрочного поручения ипотечного агента). Иная периодичность перечисления может быть установлена по согласованию с ДОМ.РФ
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным ипотечного агента (платежи, поступающие от заёмщиков; страховые выплаты, материнский капитал, субсидии и пр.)
- перечисление остатка денежных средств со счета сбора платежей на счёт эмитента
- оплата вознаграждения банка за открытие и ведение счета сбора платежей
Счёт эмитента
- поступления со счета сбора платежей (перевод остатка)
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным ипотечного агента (в случае отсутствия счета сбора платежей)
- проценты, начисленные на остаток по счёту (при наличии)
- оплата по договорам, заключённым для реализации сделки
- перечисление денежных сумм на залоговый счёт для выплат по облигациям (решением о выпуске могут быть предусмотрены иные виды списаний)
- оплата вознаграждения банка за открытие и ведение счета эмитента и залогового счета
Залоговый счёт
Открывается для каждого выпуска облигаций
Расходные операции по счёту осуществляются при условии:
- соответствия основаниям для списания (ч. 4.4 ст. 13 Закона об ИЦБ)
- согласования операции спец. депозитарием (платёжных поручений на бумажном носителе или электронных платёжных поручений, переданных через систему дистанционного обслуживания)
Удержание комиссий за обслуживание залогового счета за счёт средств на таком счёте недопустимо (списываются со счета эмитента)
Счёт может быть открыт у оригинатора, если он является кредитной организацией и соответствует требованиям ДОМ.РФ или в АО «Банк ДОМ.РФ»
Счёт может быть открыт только в кредитной организации, являющейся уполномоченным банком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ
- поступления со счета эмитента (для выплат по облигациям)
- покупная цена за закладные, проданные ипотечным агентом
- проценты, начисленные на остаток по счёту (при наличии)
- денежные средства в рамках сделки процентный своп (при наличии)
- перечисление денежных средств для выплат по облигациям (процентный доход, погашение номинальной стоимости)
- оплата по договорам, заключённым для реализации сделки (при необходимости)
Счёт сбора платежей ДОМ.РФ
Открывается, если оригинатор оказывает ДОМ.РФ услуги по обслуживанию дефолтных закладных (спец. сервис)
Для последующих сделок секьюритизации оригинатора используется счёт, открытый для первой сделки такого оригинатора
Счёт может быть открыт у оригинатора, если он является кредитной организацией и соответствует требованиям ДОМ.РФ или в АО «Банк ДОМ.РФ»
Счёт может быть открыт только в кредитной организации, соответствующей требованиям Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ
- поступления в счёт исполнения обязательств по закладным (платежи, поступающие от заёмщиков; страховые выплаты, материнский капитал, субсидии и пр.)
- поступления от реализации принятой на баланс ДОМ.РФ недвижимости
- оплата вознаграждения за услуги по обслуживанию дефолтных закладных и реализацию принятой на баланс ДОМ.РФ недвижимости, компенсация возмещаемых расходов
- оплата коммунальных услуг, госпошлин за недвижимость
- оплата вознаграждения банка за обслуживание счета сбора платежей ДОМ.РФ