Описание ИЦБ ДОМ.РФ
Облигации с ипотечным покрытием ДОМ.РФ (ИЦБ ДОМ.РФ)
ИЦБ ДОМ.РФ закрепляет право их владельцев на получение купона, размер которого определен решением о выпуске облигаций.
- Процентный доход по ИЦБ ДОМ.РФ формируется из процентных поступлений по закладным, составляющим ипотечное покрытие облигаций.
- Частичное погашение номинала облигаций формируется из поступлений в счет погашения основного долга по закладным, составляющим ипотечное покрытие облигаций.
ИЦБ ДОМ.РФ могут выпускаться как с переменным, так и фиксированным купоном.
ИЦБ ДОМ.РФ с переменным купоном
При выпуске ИЦБ ДОМ.РФ с переменным процентным доходом ставка купона не фиксируется.
Инвестору выплачивается процентный доход, размер которого определяется как сумма процентных поступлений по закладным, полученным за отчетный период, за вычетом расходов ипотечного агента на инфраструктуру и поручительство АО «ДОМ.РФ».
ИЦБ ДОМ.РФ с фиксированным купоном
При выпуске ИЦБ ДОМ.РФ с фиксированным купоном ставка купона устанавливается решением управляющей организации по согласованию с Оригинатором и действует в течение всего срока обращения облигаций.
Риск недостаточности процентных поступлений по закладным, составляющим ипотечное покрытие, по сравнению с фиксированным купоном по облигациям хеджируется АО «ДОМ.РФ».
Инвестору выплачивается процентный доход, размер которого определяется исходя из ставки купона и непогашенного номинала облигаций.
Частичное погашение номинала облигаций
Размер частичного погашения номинала облигаций равен сумме поступивших за отчетный период платежей по закладным в счет погашения основного долга (в том числе поступления в счет погашения основного долга при продаже дефолтных и неприемлемых закладных, в составе страховых выплат).