обмен сторонами конфиденциальной информацией по пулу закладных (для его предварительной оценки)
не позднее получения конфиденциальной информации от Оригинатора
форма АО «ДОМ.РФ» или форма Оригинатора
Аудитором пула может выступать АО «ДОМ.РФ» или аудиторская компания
проверка информации об ипотечных кредитах Оригинатора на достоверность и соответствие документам кредитного досье
не позднее даты начала проверки пула закладных
форма АО «ДОМ.РФ» или форма аудиторской компании
заключается в случае включения закладных в ипотечное покрытие с баланса Оригинатора
учет и хранение имущества, предназначенного для включения в ипотечное покрытие или составляющего ипотечное покрытие, контроль за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие, ведение реестра ипотечного покрытия
не позднее даты включения закладных в ипотечное покрытие
форма Спецдепозитария
заключается в случае включения закладных в ипотечное покрытие с баланса Оригинатора
электронный документооборот со Спецдепозитарием
не позднее даты включения закладных в ипотечное покрытие
форма Спецдепозитария
заключается в случае если услуги по депозитарному учету закладных не включены в Договор оказания услуг специализированного депозитария ипотечного покрытия
депозитарный учет закладных, принадлежащих Оригинатору
не позднее даты передачи закладных на депозитарный учет
форма Спецдепозитария
покупка ипотечным агентом закладных у Оригинатора для их включения в ипотечное покрытие облигаций
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма АО «ДОМ.РФ»
продажа АО «ДОМ.РФ» неприемлемых закладных Оригинатору, ранее выкупленных АО «ДОМ.РФ» у ипотечного агента как дефолтные закладные
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма АО «ДОМ.РФ»
обслуживание принадлежащих ипотечному агенту закладных, формирование отчетности и оказание иных услуг, предусмотренных Договором оказания услуг по обслуживанию закладных
не позднее даты заключения Договора купли-продажи закладных
форма АО «ДОМ.РФ»
обслуживание принадлежащих АО «ДОМ.РФ» дефолтных закладных (закладные, выкупленные АО «ДОМ.РФ» у ипотечного агента как дефолтные), формирование отчетности и оказание иных услуг, предусмотренных Договором оказания услуг по обслуживанию дефолтных закладных
не позднее даты заключения Договора купли-продажи закладных
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае отсутствия страхования предмета ипотеки от риска утраты или повреждения в пользу кредитора и при условии включения закладных в ипотечное покрытие с баланса Оригинатора
страхование имущественных интересов страхователя (Оригинатора), связанных с риском утраты (гибели) или повреждения недвижимого имущества (предметов ипотеки)
не позднее даты включения закладных в ипотечное покрытие
форма Оригинатора или Страховщика
договор должен быть согласован Спецдепозитарием и АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае если Оригинатору (кредитной организации) для обслуживания закладных требуется счет сбора платежей
открытие счета сбора платежей и его банковское обслуживание (зачисление поступлений по закладным и их перечисление на расчетный счет ипотечного агента)
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма Оригинатора
заключается в случае если Оригинатору (кредитной организации) для обслуживания закладных требуется счет сбора платежей
дистанционное обслуживание счета сбора платежей (банк-клиент)
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма Оригинатора
заключается в случае внебиржевого размещения облигаций в пользу Оригинатора
приобретение облигаций с ипотечным покрытием в ходе их размещения
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае биржевого размещения облигаций и при условии наличия у Оригинатора брокерской лицензии и доступа к организованным торгам ПАО Московская Биржа, а также готовности оказывать услуги по размещению облигаций
размещение облигаций на организованных торгах (сбор заявок от инвесторов, выставление встречных заявок на продажу облигаций, перечисление денежных средств от размещения облигаций)
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ» или форма Оригинатора
заключается в случае фиксации процентной ставки по облигациям и удержания Оригинатором процентных рисков по пулу закладных
хеджирование риска изменения средневзвешенной ставки по пулу закладных, составляющих ипотечное покрытие, по сравнению со ставкой фиксированного купона по облигациям
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается по инициативе Оригинатора при условии наличия у Оригинатора допуска к организованным торгам ПАО Московская Биржа
повышение ликвидности облигаций за счет наличия маркет-мейкера, принимающего на себя обязательство поддерживать двусторонние котировки (подача безадресных заявок на покупку и продажу облигаций) на определенных договором условиях
сроки определяются по договоренности сторон
форма Организатора торговли
солидарное поручительство АО «ДОМ.РФ» за исполнение ипотечным агентом обязательств по облигациям с ипотечным покрытием
не позднее даты подписания решения о выпуске облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
выкуп АО «ДОМ.РФ» у ипотечного агента дефолтных закладных, включенных в ипотечное покрытие облигаций
не позднее даты подписания решения о выпуске облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
обслуживанию закладных, включенных в ипотечное покрытие облигаций, в случае невозможности выполнения данных функций сервисным агентом
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
расчет выплат по облигациям с ипотечным покрытием, подготовка отчетов для инвесторов
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае внебиржевого размещения облигаций в пользу АО «ДОМ.РФ»
приобретение облигаций с ипотечным покрытием в ходе их размещения
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае фиксации процентной ставки по облигациям
хеджирование риска изменения средневзвешенной ставки по пулу закладных, составляющих ипотечное покрытие, по сравнению со ставкой фиксированного купона по облигациям
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
учет и хранение имущества, предназначенного для включения в ипотечное покрытие или составляющего ипотечное покрытие, контроль за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие, ведение реестра ипотечного покрытия
не позднее даты включения закладных в ипотечное покрытие
форма Спецдепозитария
заключается в случае необходимости (по соглашению между АО «ДОМ.РФ» и Оригинатором)
представление интересов владельцев облигаций в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
не позднее даты подписания решения о выпуске облигаций
форма Представителя владельцев облигаций
включение облигаций с ипотечным покрытием в список ценных бумаг, допущенных к торгам (первый уровень котировального списка), а также их дальнейшее поддержание в указанном списке
не позднее срока, установленного правилами листинга
форма Организатора торговли
обслуживание выпуска облигаций (учет прав на облигации, передача выплат по облигациям владельцам облигаций)
не позднее срока, установленного регламентом депозитария
форма Депозитария
открытие счета эмитента и его обслуживание (зачисление поступлений по закладным и их перечисление для оплаты расходов ипотечного агента и выплат по облигациям)
открытие счета ипотечного покрытия и его обслуживание (зачисление денежных средств, включенных в ипотечное покрытие и их перечисление для выплат по облигациям)
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма Банка расчетных счетов
дистанционное обслуживание счета эмитента и счета ипотечного покрытия (банк-клиент)
не позднее даты передачи закладных ипотечному агенту
форма Банка расчетных счетов
заключается в случае необходимости (по соглашению между АО «ДОМ.РФ» и Оригинатором)
начисление процентов на остатки денежных средств на счете эмитента и счете ипотечного покрытия
сроки определяются по договоренности сторон
форма Банка расчетных счетов
контроль со стороны спецдепозитария за расходованием денежных средств, включенных в ипотечное покрытие облигаций
не позднее даты начала размещения облигаций
форма Банка расчетных счетов
страхование имущественных интересов страхователя (ипотечного агента), связанных с риском утраты (гибели) или повреждения недвижимого имущества (предметов ипотеки) в процессе обращения облигаций с ипотечным покрытием
не позднее даты включения закладных в ипотечное покрытие облигаций
форма АО «ДОМ.РФ»
заключается в случае биржевого размещения облигаций и в случае если Оригинатор не оказывает услуги по размещению облигаций
оказание услуг по размещению облигаций (сбор заявок от инвесторов, выставление встречных заявок на продажу облигаций, перечисление денежных средств от размещения облигаций)
не позднее даты начала размещения облигаций
форма АО «ДОМ.РФ» или форма Андеррайтера