Ипотечные ценные бумаги ДОМ.РФ
Ипотечные ценные бумаги ДОМ.РФ — это однотраншевые облигации с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым дополнительно обеспечивается поручительством АО «ДОМ.РФ».
Это однотраншевые облигации с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым дополнительно обеспечивается поручительством АО «ДОМ.РФ».
- Выпускаются на программной основе, что позволяет осуществлять множество однотипных выпусков на основе единой эмиссионной документации (программы облигаций) с минимальными затратами и в короткие сроки;
- Включены в первый котировальный список Московской Биржи и доступны неограниченному кругу инвесторов.
Основными классами инвесторов являются:
пенсионные фонды
компании
компании
Эмитент
Компания специального назначения ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент», исключительным предметом деятельности которой является рефинансирование кредитов (займов), обеспеченных ипотекой, путем их секьюритизации.
Ипотечное покрытие
Формируется только из закладных, обеспеченных залогом жилой недвижимости. Перед формированием ипотечного покрытия АО «ДОМ.РФ»:
- Оценивает процедуры выдачи и сервиса ипотечных кредитов.
- Совместно со специализированным депозитарием проводится проверка качества кредитной документации и данных, раскрываемых по закладным.
Все закладные, включаемые в ипотечное покрытие облигаций, соответствуют стандартам АО «ДОМ.РФ»
В течение всего срока обращения облигаций дефолтные закладные выкупаются из ипотечного покрытия на баланс АО «ДОМ.РФ» по номиналу.
Структура выпусков
Номинал каждого из выпусков эквивалентен остатку основного долга по закладным, входящим в ипотечное покрытие облигаций. Структурой эмиссии не предусмотрено предоставление банком-оригинатором какой-либо кредитной поддержки.
Погашение номинала и купонный доход
Погашение номинальной стоимости осуществляется из поступлений в счет погашения основного долга по закладным, входящим в ипотечное покрытие.
Купонная ставка может быть:
- фиксированной
- переменной
Инфраструктура выпуска
Основные, наиболее значимые элементы инфраструктуры выпусков ИЦБ ДОМ.РФ, закреплены за компаниями единого института развития в жилищной сфере:
- ипотечный агент
- управляющая организация
- бухгалтерская организация
- резервный сервисный агент
- расчетный агент